Этим летом Банк России, Росфинмониторинг и кредитные организации начали обмениваться информацией о неблагонадежных клиентах, которым ранее уже отказывали в обслуживании. В первый черный список попали 200 тыс. подозрительных юридических и физических лиц. Попавшие в эту базу клиенты могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счет и проведении финансовых операций. Банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма.
Партнер АГ «Капитал», сопредседатель свердловского отделения «Деловой России» Ирина Екимовских в колонке 66.RU объясняет, как себя вести предпринимателю, чтобы не попасть в черный список Центробанка:
Кроме этого, Центральный банк обращает внимание, что кредитные организации обязаны располагать информацией об устройстве, с которого клиент получает доступ к авторизированной системе для перевода платежей:
Если этот идентификатор клиента совпадает с идентификаторами устройств других клиентов банка, которые уже были закрыты в рамках реализации «противолегальных» мероприятий, то такого заемщика автоматически относят к категории повышенного риска. Аналогично анализируют и список лиц, имеющих право выступать от имени клиента для проведения операций по счетам.
Попасть в черный список просто, выбраться оттуда пока не представляется возможным, а последствия такого черного членства суровы — отлучение от банковской системы РФ. Будьте бдительны!
Автор: Александра Морозова
Источник: сайт 66.ru